Đòn bẩy trong Forex là gì? Cách thức hoạt động của đòn bẩy

Đòn bẩy trong forex có thể giúp trader “khuếch đại” lợi nhuận gấp nhiều lần so với số vốn hạn chế ban đầu. Đây là công cụ mang lại nhiều lợi ích cho các trader nhưng cũng đi kèm những rủi ro nhất định. Vậy đòn bẩy trong Forex là gì? Nó có “đáng” để tận dụng bất chấp rủi ro đã được khuyến cáo? Chúng ta hãy cùng tìm hiểu nhé.

Đòn bẩy trong Forex là gì? Cách thức hoạt động của đòn bẩy

Đòn bẩy trong Forex là gì? Cách thức hoạt động của đòn bẩy

Đòn bẩy trong đầu tư Forex là gì?

Tài khoản của các Trader thường khá nhỏ so với mức lợi nhuận kỳ vọng, đặc biệt là những Trader mới. Lúc này, nếu bạn muốn giao dịch với khối lượng lớn hơn, bạn cần phải dùng tới đòn bẩy trong forex.

Đòn bẩy trong forex là số tiền mà nhà môi giới cho nhà đầu tư mượn để thực hiện các giao dịch trên sàn của họ.

Với nhà đầu tư, đòn bẩy trong Forex là công cụ giúp họ có thể giao dịch được với khối lượng nhiều hơn so với tài khoản thực, do đó có thể kiếm tiền nhanh hơn. Nhưng ngược lại, nó cũng có thể làm cho số vốn trong tài khoản mất đi nhanh hơn nếu giao dịch thua lỗ.Chính bởi tính 2 mặt này mà đòn bẩy trong Forex được cho là “con dao hai lưỡi”.

Việc thu về lợi nhuận cao trong một thời gian ngắn với số vốn ít ỏi ban đầu cũng là một lợi thế lớn. Do đó đòn bẩy luôn là một “cơ hội khó cưỡng” với trader khi tham gia vào thị trường forex này.

don-bay-trong-Forex-la-gi

Đòn bẩy trong đầu tư Forex là gì?

Tỷ lệ đòn bẩy trong Forex là gì?

Đòn bẩy trong Forex được thể hiện dưới dạng tỷ lệ như 1:2, 1:5, 1:100, 1:500, 1:1000…

Tỉ lệ đòn bẩy sẽ cho bạn biết chính xác bạn cần bỏ ra bao nhiêu và mượn thêm bao nhiêu trong một giao dịch.

Ví dụ:

  • Tỷ lệ 1:20 có nghĩa là với 1$ bạn có trong tài khoản có thể thực hiện giao dịch lên tới 20$
  • Tỷ lệ 1:100 có nghĩa là với 1$ bạn có trong tài khoản có thể thực hiện giao dịch lên tới 100$

Tỷ lệ đòn bẩy có mối liên quan trực tiếp đến một khái niệm khác đó là tiền ký quỹ (Margin).

Cách tính đòn bẩy và ký quỹ trong Forex

Như đã nói ở trên, khi giao dịch với đòn bẩy, tài khoản của bạn sẽ không cần có đủ 100.000 cho 1 Lot tiêu chuẩn. Thay vào đó, bạn chỉ cần đặt một khoản tiền nhỏ gọi là tiền ký quỹ.

Đòn bẩy và kỹ quỹ trong Forex có mối quan hệ trực tiếp và được tính theo công thức đơn giản sau:

Đòn bẩy = [1/ký quỹ] hoặc Ký quỹ = [1/đòn bẩy]

Giả sử yêu cầu ký quỹ là 2% tức là 0.02, vậy đòn bẩy = [1/0.02] = 50.

Vậy nếu ký quỹ 2% thì ta đổi ra tỷ lệ đòn bẩy là 1:50 hoặc nếu tỷ lệ đòn bẩy là 1:50 thì ta tính ra mức kỹ quỹ là 2%.

Hiểu về cách hoạt động của đòn bẩy

Để hiểu cách thức hoạt động của đòn bẩy trong Forex, chúng ta cùng thực hiện 2 phép so sánh giữa việc không sử dụng đòn bẩy và sử dụng đòn bẩy trong một giao dịch sau.

Giả sử bạn đang có số tiền 10.000$ trong tài khoản và muốn mua cặp tỷ giá EUR/USD.

Lúc này có 2 trường hợp xảy ra:

Nếu không sử dụng đòn bẩy

  • Với 10.000$ bạn chỉ mua được 0.1 lot tiêu chuẩn (1 lot tiêu chuẩn =100.000$).
  • Nếu giá tăng 50 pip bạn sẽ lời: 10.000 x 0.0001 x 50 = 50 EUR.
  • Nếu giá giảm 50 pip bạn cũng lỗ tương tự là 50 EUR.

Nếu sử dụng đòn bẩy

  • Nếu sử dụng mức tỷ lệ đòn bẩy với tỷ lệ là 1:100 thì với 10.000$ bạn có thể mua được 10 lot tiêu chuẩn là 1000.0000$
  • Nếu giá tăng 50 pip bạn sẽ lời 1000.000 x 0.0001 x 50 = 5000 EUR.
  • Nếu giao dịch thất bại và giá giảm 50 píp thì bạn cũng sẽ có khoản lỗ tương tự là 5000 EUR.

Như vậy, việc sử dụng đòn bẩy cho phép bạn thực hiện giao dịch với khối lượng lớn hơn 100 lần và mức lợi nhuận theo đó cũng tăng lên 100 lần. Tuy nhiên, nếu giao dịch thất bại thì số tiền thua lỗ cũng tăng gấp 100 lần.

Giải thích thêm cho một số bạn chưa hiểu khúc này:

Lợi nhuận được tính theo công thức: Lợi nhuận = Khối lượng lệnh x Giá trị thay đổi x Số Pip thắng/thua.

Trong ví dụ trên thì:

  • Khối lượng giao dịch là: 1000.000$.
  • Số Pip thắng/thua: 50 pip.
  • Giá trị 1 Pip Forex = 0,0001.

Khối lượng giao dịch trong Forex tính bằng lot. Theo quy định thì 1 lot tiêu chuẩn = 100.000 đơn vị đồng tiền cơ sở. Ví dụ trong cặp tỷ giá EUR/USD thì 1 lot = 100.000 EUR.

Pip: Là đơn vị tính giá trị thay đổi của cặp tiền. Giá trị 1 pip phụ thuộc vào thị trường mà bạn giao dịch. Với những cặp liên quan tới đồng JPY thì giá trị thay đổi là 0.01, với những cặp khác thì giá trị thay đổi là 0.0001.

Hiểu rõ hơn về rủi ro khi sử dụng đòn bẩy (quan trọng)

Như đã giải thích ở trên, đòn bẩy giúp gia tăng lợi nhuận bao nhiêu lần nếu giao dịch thành công thì cũng sẽ khuếch đại thua lỗ lên bấy nhiêu lần nếu giao dịch thất bại.

Nếu không phải là người có tâm lý vững thì việc sử dụng đòn bẩy quá cao cũng sẽ khiến trader dễ đưa ra những lựa chọn sai lầm trong quá trình giao dịch.

Vì thế, khi sử dụng công cụ này thì bạn phải đánh giá được mức độ rủi ro và biết cách quản lý hiệu quả. Ví dụ như cắt lỗ hợp lý để phòng ngừa việc “cháy” tài khoản hay chốt lời hợp lý để phòng trường hợp thị trường đi quay đầu bất chợt.

Bạn biết đấy, cái gì cũng có mặt trái của nó, để tôi giải thích thêm như này:

Giả sử bạn mua 1 lot tiêu chuẩn (100.000 đơn vị) cặp tiền GBP/USD ở mức giá 1.5000, nghĩa là bạn đang mua 100.000 Bảng Anh với giá là 150.000 Đô la Mỹ.

Giả sử yêu cầu ký quỹ là 2%, do đó bạn sẽ cần 3.000 USD ký quỹ (150.000 USD x 2% = 3.000 USD).

Bây giờ bạn đã có một vị thế trị giá 100.000 Bảng Anh với số vốn chỉ 3.000 Đô la Mỹ. 

Tiếp theo…

Nếu dự đoán của bạn là đúng và tỉ giá tăng từ 1.5000 lên 1.5050, sau đó bạn quyết định đóng lệnh để chốt lời.

Như vậy bạn đã kiếm được khoảng $500. Tại sao?

Tại vì khi bạn Mua 100.000 bảng Anh với giá là 150.000 Đô la Mỹ.

Khi bạn đóng lệnh chốt lời nghĩa là bạn Bán 100.000 bảng Anh với giá là 150.500 Đô la Mỹ.

Như vậy, trên lý thuyết là bạn đã bỏ ra 150.000 Đô la Mỹ và kiếm về được 150.500 Đô la Mỹ

Nhưng trên thực tế, bạn chỉ bỏ ra số vốn là 3000 Usd

Với lệnh giao dịch này, bạn chỉ bỏ ra 3000 Đô la nhưng đã thu về 500 Đô la lợi nhuận. Tỉ suất lợi nhuận của giao dịch này rơi vào khoảng 16,7% (nếu bạn đem 3000 Đô la đi gửi ngân hàng, chắc phải vài năm mới lãi được 500 đô). 

Và đó chính là “sức mạnh tuyệt vời” của việc sử dụng đòn bẩy trong forex.

Tuy nhiên, bạn cũng phải hiểu rằng, trong trường hợp bạn dự đoán sai, tỉ giá không tăng từ 1.5000 lên 1.5050 mà nó lại giảm từ 1.5000 xuống 1.4950 thì bạn sẽ mất một số tiền tương tự là $500.

Nghĩa là bạn sẽ mất 500 Đô trên tổng số vốn 3000 đô, tài khoản của bạn sẽ bị sụt giảm 16,7%. Lúc này, “sức mạnh tuyệt vời của đòn bẩy trong forex” có lẽ sẽ đổi tên thành “Sự tàn phá dã man của đòn bẩy”

Kết luận: Giao dịch với đòn bẩy trong forex có thể mang lại khoản lợi nhuận lớn với số vốn nhỏ, nhưng cũng sẽ dẫn đến khoản thua lỗ lớn trên một tài khoản nhỏ.

Tại sao các sàn môi giới thích cung cấp tỷ lệ đòn bẩy cao?

Mỗi sàn môi giới cung cấp tỷ lệ đòn bẩy khác nhau và yêu cầu mức ký quỹ cần thiết cũng khác nhau. Mặc dù đòn bẩy trong Forex mang lại khá nhiều rủi ro cho các nhà đầu tư nhưng các sàn môi giới lại thích cung cấp mức đòn bẩy cao.

Có vài lí do chính giải thích cho việc này:

Thứ nhất, nguồn thu nhập chính của sàn môi giới là từ phí hoa hồng và chênh lệch Spead (chênh lệch giữa giá mua và giá bán). Do đó bạn giao dịch khối lượng càng lớn thì lợi nhuận sàn thu được càng cao.

Thứ hai, với những nhà môi giới có tính lãi suất trên đòn bẩy thì lãi suất thường tính khá cao. Như vậy, khi cung cấp tài khoản đòn bẩy càng cao thì sàn càng kiếm được nhiều tiền lãi.

Về khía cạnh tâm lý, khi nhà đầu tư được cung cấp tủ lệ đòn bẩy cao thì họ càng có xu hướng sử dụng đòn bẩy cao dẫn đến giao dịch với khối lượng lớn. Do đó, các sàn thường cung cấp mức đòn bẩy tối đa được phép để thúc đẩy các nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy cao hơn.

Tỷ lệ đòn bẩy trong forex tối đa là bao nhiêu

Tỷ lệ đòn bẩy trong Forex không có quy tắc cố định, nó phụ thuộc vào các yếu tố dưới đây.

1. Giấy phép của nhà môi giới

Tỷ lệ đòn bẩy của các sàn môi giới là khác nhau và nó phụ thuộc vào quy định của cơ quan quản lý cấp phép cho sàn môi giới đó.

Những sàn Forex uy tín hiện nay được quản lý bởi các cơ quan tài chính lớn như ASIC, FCA thì tỷ lệ đòn bẩy thường bị hạn chế. ASIC quy định tỷ lệ đòn bẩy là 1:500, trong khi FCA là 1:30.

Còn các tổ chức CySEC, IFSC, FXTM hay FSA thì quy định tỷ lệ đòn bẩy trong Forex tối đa rất cao có thể lên tới 1:2000.

Nếu muốn biết chính xác tỷ lệ đòn bẩy tối đa cho phép của một sàn bạn nên tìm hiểu các giấy phép của họ và liên hệ trực tiếp với sàn môi giới đó ngoaihoi24h khuyến nghị bạn nên tìm hiểu về sàn ExnessSàn XM

Thị trường  giao dịch

Mỗi thị trường giao dịch khác nhau có những quy định tỷ lệ đòn bẩy tối đa khác nhau.

Ví dụ: Những cặp tiền tệ chính như EUR/USD thường được các sàn cung cấp tỷ lệ là 1:200 hoặc cao hơn, trong khi những cặp tiền ngoại lai như USD/NOK thường chỉ giới hạn tỷ lệ tối đa trong khoảng đâu đó 1:50.

Loại tài khoản

Mỗi sàn môi giới sẽ cung cấp những loại tài khoản khác nhau tuỳ theo từng phân khúc khách hàng, từ trader mới, vốn ít đến trader nhiều kinh nghiệm, vốn lớn.

Theo đó, tỷ lệ đòn bẩy trong Forex của mỗi loại tài khoản này cũng khác nhau, đi kèm là số tiền ký quỹ, mức hoa hồng hay khối lượng giao dịch cũng khác nhau.

Ví dụ: Những tài khoản như VIP, Pro thì sẽ có tỷ lệ đòn bẩy thấp hơn tài khoản tiêu chuẩn hoặc tài khoản Mini. Lí do là vì những tài khoản này thường giao dịch với khối lượng lớn, đồng nghĩa với rủi ro cao nên tỷ lệ đòn bẩy thấp sẽ giúp họ giảm thiểu rủi ro.

Ngược lại, tài khoản tiêu chuẩn hoặc Mini thường được khuyến khích sử dụng đòn bẩy cao hơn để tối ưu hoá lợi nhuận và kiếm được một số tiền đáng kể.

 Kích thước tài khoản

Tương ứng với loại tài khoản thì kích thước tài khoản cũng được phân loại lớn hay nhỏ.

Thông thường, với những tài khoản lớn thì nhà môi giới sẽ hạn chế sử dụng đòn bẩy để giúp nhà đầu tư giảm thiểu tổn thất có thể xảy ra.

Ngược lại, tài khoản càng nhỏ thì tỷ lệ đòn bẩy thường cao hơn, mục đích là để cho những trader mới với số vốn ít có cơ hội giao dịch khối lượng lớn hơn.

Ý nghĩa thực sự của đòn bẩy trong Forex

Về bản chất, sử dụng đòn bẩy tài chính đồng nghĩa với việc bạn sử dụng khoản nợ để mua tài sản với hi vọng kiếm được lợi nhuận gấp nhiều lần so với số vốn bỏ ra.

Ý nghĩa thực sự của đòn bẩy trong Forex

Ý nghĩa thực sự của đòn bẩy trong Forex

Trên thực tế thì công cụ đòn bẩy trong Forex đã mang lại rất nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư, ví dụ như:

Giúp những nhà đầu tư có vốn ít hoặc chưa nhiều kinh nghiệm có cơ hội tham gia vào thị trường với số vốn rất nhỏ.

Tối ưu hóa lợi nhuận trên số vốn nhỏ: Đây là ưu điểm rất lớn của đòn bẩy. Chỉ với một số tiền vốn nhỏ ban đầu, nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch có giá trị lớn hơn nhiều lần.

Chi phí thấp và dễ tiếp cận: Công cụ đòn bẩy trong Forex là cách dễ nhất và chi phí thấp nhất để vay một khoản tiền đầu tư.

Hãy xem điều này, nếu có 1.000usd trong tài khoản, nếu bạn sử dụng đòn bẩy 1:200 có nghĩa là bạn có thể mượn nhà môi giới 99.000 để thực hiện khoản đầu tư 100.000usd

So sánh với cuộc sống thực tại, nếu bạn gặp ai đó và đưa cho họ 20, sau đó thuyết phục họ cho bạn mượn 2 tỷ để đầu tư thì có vẻ như khá ảo tưởng.

Nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu khi giao dịch?

Đòn bẩy trong Forex tuy là một công cụ hữu ích tuy nhiên bạn cũng nên sử dụng một cách “khôn ngoan” và hiệu quả.

Trong Forex, không có một tiêu chuẩn nào để làm căn cứ xác định tỷ lệ đòn bẩy bao nhiêu là hợp lý.

Nếu bạn là một trader mới vào nghề và chưa có nhiều tự tin để thực hiện các giao dịch lớn thì lời khuyên ở đây là hãy thận trọng bằng cách sử dụng đòn bẩy nhỏ thôi.

Khi kinh nghiệm được tích luỹ dần cùng với sự tự tin được nâng cao thì hãy mạnh dạn thử mức đòn bẩy cao hơn, tuy nhiên không nên sử dụng quá 1:200.

Làm thế nào để sử dụng đòn bẩy hiệu quả?

Thật khó để có thể đưa ra lời khuyên chính xác làm thế nào để sử dụng đòn bẩy hiệu quả nhất, vì nó còn phụ thuộc vào mức lợi nhuận kỳ vọng, kích thước tài khoản của bạn và khẩu vị rủi ro của bạn.

Tuy nhiên, bằng kinh nghiệm của mình, tôi sẽ chia sẻ với bạn vài lưu ý dưới đây để bạn có thể tham khảo:

  • Nên sử dụng đòn bẩy một cách nhất quán, đừng có thay đổi liên tục tỉ lệ đòn bẩy, điều đó bất lợi cho quá trình xây dựng tài khoản trong lâu dài. (đừng có tuần này dùng đòn bẩy 1:50, tuần sau lại đổi 1:200)
  • Không nên sử dụng đòn bẩy trong forex quá cao, nếu bạn là một trader nhỏ lẻ giống tôi thì lời nguyên của tôi là không nên dùng đòn bẩy quá 1:200 với Forex, chỉ số và hàng hóa.
  • Không nên sử dụng đòn bẩy cao hơn 1:30 với những thị trường biến động khó lường như chứng khoán hay tiền điện tử. Thị trường tiền điện tử có thể sập giá 30% chỉ sau một tweet của ai đó. Thị trường chứng khoán thì biến động rất khó lường và thường có những cú sập giá mạnh kèm theo GAP, nó sẽ càn quét tài khoản của bạn nếu dùng đòn bẩy cao.
  • Nếu tài khoản dùng đòn bẩy, hãy cố gắng tránh những giao dịch mà bạn không thật sự tin tưởng.
  • Khi dùng đòn bẩy hãy hạn chế ôm lệnh cuối tuần hoặc ôm lệnh qua những ngày lễ lớn, vì sau những ngày nghỉ thị trường rất dễ xảy ra tình trạng GAP hoặc đảo chiều một cách khó lường.

Lời kết

Có thể thấy, quyết định giao dịch với một tỷ lệ đòn bẩy cao hay thấp là hoàn toàn phụ thuộc vào nhu cầu, mục đích và quan trọng nhất là mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.

Trong bài viết này bạn đã hiểu Đòn bẩy trong Forex là gì? Cách thức hoạt động của đòn bẩy Dù được cho là “con dao 2 lưỡi” nhưng đòn bẩy trong Forex vẫn được trader sử dụng nhiều vì tiềm năng lớn và những lợi thế mà nó mang lại.

Rủi ro luôn có thể xảy ra bất cứ lúc nào, chỉ cần bạn kiểm soát được tâm lý của bản thân và nhận thức rõ về những thiệt hại tiềm ẩn thì đòn bẩy hoàn toàn “xứng đáng” là công cụ để bạn sử dụng trong giao dịch Forex.

(Đòn bẩy trong Forex là gì? Cách thức hoạt động của đòn bẩy – ngoaihoi24h.net)

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

Tuyên bố từ chối trách nhiệm về rủi ro

  • Xin lưu ý rằng Ngoaihoi24h chỉ là một trang web cung cấp thông tin về thị trường Forex.
  • Ngoaihoi24h không phải là nhà môi giới, chúng tôi không có dịch vụ đầu tư, không có dịch vụ gửi và rút tiền.
  • Không có chính sách yêu cầu thông tin bí mật, không có bất kỳ khoản phí nào.
  • Không hỗ trợ chào mời giao dịch Forex, không hỗ trợ gây quỹ bất hợp pháp.
  • Thị trường ngoại hối rất rủi ro và không phù hợp với tất cả mọi người. Các nhà đầu tư có thể mất tất tiền.

DMCA.com Protection Status

XẾP HẠNG SÀN FOREX